Modelo de balance personal
Se denomina balance personal al documento de carácter financiero que detalla minuciosamente, los activos y los pasivos en determinación del patrimonio que posee una persona en un momento en concreto.
Este tipo de documento personal normalmente lo requieren las entidades bancarias o entidades financieras, cuando procedemos a solicitar un crédito o préstamo bancario de capital. En la mayor parte de las situaciones, es imprescindible que esté supervisado por un contador.
El balance de carácter personal en forma de reporte está basado en la fórmula: ACTIVO - PASIVO = CAPITAL
Pasos a seguir para la elaboración del balance personal
Realizar al listado de todos los activos y el valor de estimación de cada uno. Para analizarlo de manera más correcta, los activos sepueden clasificar en activos circulantes o corrientes y activos fijos o no corrientes.
Activos circulantes o corrientes:
- Capital en efectivo.
- Capital en cuentas bancarias.
- Cuentas por cobrar.
Activos fijos o no corrientes:
- Inmuebles en posesión(casas o apartamentos).
- Terreno, parcela o finca.
- Vehículos: coches, motos.
- Cosas de valor: joyas, cuadros.
- Mobiliario y equipación: muebles, electrodomésticos, equipos de audio, video y sonido.
- Inversiones en ejecución: negocios, títulos valores, depósitos a plazo fijo.
Realizar un listado de Pasivos
- Tarjetas de crédito
- Préstamos de carácter personal
- Crédito automotriz
- Hipoteca
Para realizar la determinación del valor patrimonial, se resta el valor total de los pasivos, al valor total de los activos.
El balance de carácter personal tendrá una duración determinada de 3 a 6 meses, dependiendo de la entidad bancaria.
BALANCE PERSONAL
Sr. (a) (es)
Correspondiente al ejercicio fiscal
ACTIVO
ACTIVO CIRCULANTE
- Bancos
- Disponibilidad en moneda extranjera (USS)
- Cuentas por cobrar
- Honorarios por cobrar
- Otros
ACTIVO FIJO
- Terrenos
- Inmuebles
- Vehículos
- Mobiliario y equipos
OTROS ACTIVOS
- Valores en joyas
- Inversiones en acciones
TOTAL ACTIVOS
PASIVO
- Tarjetas de crédito
- Hipotecas por pagar
- Cuentas por pagar
- Otros cuentas por pagar
PATRIMONIO
- Capital
FIRMA
CI
OTRO EJEMPLO
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